Unsere Bankverbindung einrichten: innerhalb eines Tages einsatzbereit

Eine Bankverbindung einzurichten klingt nach etwas, wofür man eine IT-Abteilung braucht. Das ist nicht der Fall. Die meisten Nutzer sind innerhalb von 15 bis 30 Minuten einsatzbereit. Ohne technisches Wissen, ohne Installation auf dem Computer, ohne Hilfe eines Beraters.

In diesem Artikel gehen wir den Prozess Schritt für Schritt durch.

Was brauchst du?

Bevor du beginnst, sorge dafür, dass du Folgendes zur Hand hast:

• Ein Konto bei Exact Online, Twinfield oder AFAS. Der Connector funktioniert mit diesen drei Paketen.
• Zugang zu deinem Online-Banking. Du benötigst deine Anmeldedaten für die PSD2-Autorisierung.
• Ein Gerät für die Zwei-Faktor-Authentifizierung. Zum Beispiel deine Banking-App, einen TAN-Rechner oder einen QR-Scanner.

Das ist alles. Keine Software zum Herunterladen, keine Plugins zum Installieren.

Schritt 1: Konto bei iWebDevelopment anlegen

Gehe auf unsere Website und lege ein Konto an. Du gibst deinen Firmennamen und deine E-Mail-Adresse ein, wählst ein Passwort, und dein Konto ist aktiv.

Bearbeitungszeit: 2 Minuten.

Schritt 2: Deine Bank über PSD2 autorisieren

Das ist der wichtigste Schritt. Du erteilst iWebDevelopment die Erlaubnis, deine Bankbewegungen abzurufen. Das läuft über PSD2, den europäischen Standard für den sicheren Austausch von Bankdaten.

Der Prozess unterscheidet sich je nach Bank leicht:

ABN AMRO: Du wirst in die ABN-AMRO-Umgebung weitergeleitet. Dort meldest du dich mit deiner gewohnten Methode an (e.dentifier oder mobile App) und bestätigst die Erlaubnis.

ING: ING fragt nach deinem Benutzernamen und einer TAN-Nummer aus der ING-App. Nach der Bestätigung ist der Connector aktiv.

Rabobank: Die Rabobank verwendet einen QR-Code, den du mit der Rabo-App scannst. Zweimal auf dein Telefon tippen und du bist fertig.

Andere Banken: Das Prinzip ist dasselbe. Du meldest dich bei deiner Bank an, bestätigst die Erlaubnis, und der Connector steht. Bei mehr als 2.300 unterstützten Banken funktioniert das nahezu überall identisch.

Bearbeitungszeit pro Bank: 3 bis 10 Minuten.

Hast du mehrere Bankkonten? Wiederhole diesen Schritt für jedes Konto. Fünf Konten zu autorisieren dauert insgesamt etwa 20 bis 30 Minuten.

Schritt 3: Deine Buchhaltungssoftware verbinden

Jetzt verbindest du iWebDevelopment mit deinem Buchhaltungspaket. Bei Exact Online läuft das über OAuth: du meldest dich bei Exact Online an, wählst deine Verwaltung aus und erteilst die Erlaubnis.

Das System erkennt automatisch, welche Bankkonten du bereits in deiner Buchhaltung hinterlegt hast, und verbindet diese mit der richtigen PSD2-Verbindung. In den meisten Fällen musst du hier nichts manuell konfigurieren.

Bearbeitungszeit: 5 Minuten.

Schritt 4: Erste Synchronisierung

Nach dem Verbinden läuft automatisch die erste Synchronisierung. Deine Bankbewegungen der letzten Tage werden abgerufen und in deine Buchhaltung übertragen.

Je nach Anzahl der Transaktionen dauert das einige Sekunden bis wenige Minuten. Du siehst die Bewegungen sofort in deinem Buchhaltungspaket erscheinen.

Bearbeitungszeit: 1 bis 5 Minuten.

Gesamter Zeitaufwand

Innerhalb einer halben Stunde fließen deine Bankbewegungen automatisch in deine Buchhaltung.

Was passiert nach der Installation?

Ab jetzt synchronisiert der Connector automatisch. Jeden Tag werden deine neuen Bankbewegungen abgerufen und in deine Buchhaltungssoftware übertragen. Du musst dafür nichts tun.

Die Matching-Funktion deines Buchhaltungspakets erledigt den Rest. Anhand von Beträgen, Zahlungsmerkmalen und IBAN-Nummern werden Bewegungen automatisch den richtigen Rechnungen oder Buchungen zugeordnet. Die durchschnittliche Trefferquote liegt über 90 %.

Die Bewegungen, die nicht automatisch zugeordnet werden, erscheinen in deiner Arbeitsliste. Diese bearbeitest du manuell, aber das sind deutlich weniger als früher.

Lieber Hilfe bei der Installation?

Manche Nutzer richten lieber nicht selbst ein. Das verstehen wir. Deshalb bieten wir einen Installationsservice an. Einer unserer Mitarbeiter geht den gesamten Prozess mit dir durch, per Videogespräch oder telefonisch.

Der Installationsservice kostet für Neukunden nichts extra. Du planst einen Zeitpunkt, der dir passt, und wir sorgen dafür, dass alles korrekt eingerichtet ist.

Häufig gestellte Fragen

Ist es sicher, meine Bank zu verbinden?

Ja. Die Verbindung läuft über PSD2, den europäischen Standard für den sicheren Austausch von Bankdaten. Wir erhalten ausschließlich Lesezugriff auf deine Bewegungen. Wir können niemals Zahlungen ausführen oder Geld überweisen. Außerdem sind wir nach ISO 27001 zertifiziert.

Was, wenn ich die Bank wechsle?

Du entfernst den alten Bank-Connector und fügst die neue Bank hinzu. Das kostet dieselben 10 Minuten wie die ursprüngliche Installation. Deine historischen Daten in der Buchhaltung bleiben einfach erhalten.

Kann ich den Connector jederzeit kündigen?

Ja, monatlich. Keine Kündigungsfrist, keine Strafgebühr, keine Fragen. Du stoppst den Connector über dein Konto und das war's.

Funktioniert das auch, wenn ich kein Exact Online verwende?

Unser Connector funktioniert mit Exact Online, Twinfield und AFAS. Verwendest du ein anderes Buchhaltungspaket? Nimm Kontakt mit uns auf. Wir erweitern unser Angebot regelmäßig.

Wie lange dauert es, bis Bewegungen sichtbar sind?

Bankbewegungen erscheinen in der Regel innerhalb weniger Stunden in deiner Buchhaltungssoftware. Die meisten Banken stellen Daten ein- oder zweimal pro Tag über ihre PSD2-API bereit.

Loslegen

Die Hürde ist niedrig. Kein Jahresvertrag, kein Implementierungsprojekt, keine technischen Voraussetzungen. Innerhalb eines Tages hast du den automatischen Bankimport in deiner Buchhaltung, ab 7,50 Euro pro Monat.

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